| קרן השתלמות לעצמאים
האם אתם מנצלים את מלוא תקרת ההפקדה?
תקרת ההפקדה לשנת 2026 היא 20,566 ₪.
הפקדה לקרן השתלמות עשויה להעניק הטבות מס משמעותיות, ובין היתר הכרה בהפקדה כהוצאה לצורכי מס ופטור ממס רווחי הון בהתאם לתנאים הקבועים בחוק.
כדאי לבדוק לפני סוף השנה אם אתם מנצלים את ההטבה.
02 | קופת גמל להשקעה
חיסכון שמתאים כמעט לכל מי שרוצה להגדיל את ההון שלו.
קופת גמל להשקעה מאפשרת לחסוך ולהשקיע באופן פשוט וגמיש, תוך אפשרות למשוך את הכספים בכל עת, בכפוף לכללי המס.
אחד היתרונות המשמעותיים הוא האפשרות, בכפוף לתנאים הקבועים בחוק, להמיר את החיסכון לקצבה לאחר גיל 60 וליהנות מפטור ממס רווחי הון על הרווחים
03 | הפנסיה שלכם – מתי בדקתם לאחרונה?
אחת לשנתיים מומלץ לבדוק את תיק הפנסיה.
✓ דמי ניהול
✓ מסלול השקעה
✓ הגוף המנהל
✓ הכיסויים הביטוחיים
✓ התאמה לצרכים שלכם
בשכר שלכם מעל 8,000 ₪, הבדיקה היא ללא עלות.
04 | מתחילים לחסוך לחתונות הילדים
הסוד הוא הזמן.
ככל שמתחילים מוקדם יותר, לכסף יש יותר זמן לעבוד.
וכך תוכלו להגיע ליום הגדול עם הון עצמי משמעותי יותר.
שוק ההון מציע אפשרויות רבות של חיסכון.
מומלץ ביותר לקבוע פגישה אישית בה נבדוק:
- כמה זמן נשאר עד החתונות לכל ילד בהתאמה
- מה כבר קיים עבור כל ילד, כמה חסר, וכמה צריך להשלים
- מהו סכום החיסכון החודשי שיכול להתאים לכם
05 | עושים סדר בביטוחים
כמה אתם משלמים על ביטוחים בכל חודש?
האם אתם באמת יודעים על מה אתם מבוטחים?
- מה יש לכם?
- על מה אתם מכוסים?
- מה חסר?
- האם קיימים כיסויים כפולים?
זה הזמן לפתוח את התיק הביטוחי ולעשות סדר
זה הזמן לעשות סדר, לבדוק, לתכנן ולתת לכסף שלכם לעבוד בצורה חכמה יותר.
הכותב: נחום גפנר – סוכן ביטוח
להצטרפות לקבוצת הווטסאפ של "קול כבודה"
להצטרפות לניוזלטר של "קול כבודה"
עוד כתבות שעשויות לעניין אותך:
מס הכנסה/ אסתר (חדש) לייטר
אם אתם רוצים ליפול בפח, אל תקראו את רשימת הסימנים של חברות השקעות בלתי אמינות
צייד הטיסות – הדרך שלך למצוא טיסות זולות ולתכנן חופשה מושלמת
ההתערבות של מיליון דולר: איך אישה בנעלי בית ניצחה את גאוני וול-סטריט / רבקי וייס
מדברות על כסף בלי פילטרים: חלומות לא מתגשמים. הם מתוכננים.
